FINRA란 무엇인가? SIE, Series 7 and Series 63 License란?

FINRA란 무엇인가?

- FINRA는 Financial Industry Regulatory Authority의 약자로, 미국의 금융 산업을 규제하는 기관임.

- 미국 정부로부터 공인받은 비영리기구로 미국 증권시장이 공정하고 정직하게 운영되도록 하여 투자자를 보호하는 역할을 함. 

To protect investors and ensure the market’s integrity, FINRA is a government-authorized not-for-profit organization that oversees U.S. broker-dealers. We work every day to ensure that everyone can participate in the market with confidence. <Reference: https://www.finra.org/about>

- 모든 투자자가 기본적인 보호를 받을 수 있도록 미국의 금융시장에서 증권상품을 판매하고 거래하는 사람들로 하여금 테스트를 보게하고, 자격 및 허가를 받도록 함.

- 증권 상품 거래에 대한 기준과 법규들을 제정하고 집행하고 SEC를 포함한 여러 금융규제 기관들과 협력하여 금융산업의 건전성을 지키기 위한 노력을 함. 

SIE Test란? 

- Securities Industry Essentials(SIE) 시험은 예비 증권 업계 전문가를 위한 FINRA 기초 시험임.

- 증권 업계와 관련한 기본적인 지식에 대해 평가함. (증권 산업 시장의 구조, 규제 기관 및 그 기능 및 금지된 관행 등)
- 18세 이상이면 누구나 볼 수 있고, 기업의 sponsor는 필요하지 않음.

- 결과는 4년 동안 유효함. 
- SIE를 통과하는 것이 FINRA 회원인 회사에 등록하거나 증권사업에 참여하는 자격을 보장하는 것은 아니고, SIE를 포함하여 추후 일하게 될 사업 유형에 필요한 다른 Qualification Test에 합격해야함.

SIE Test 시험 범위

(1) Knowledge of Capital Markets	16%	12
(2) Understanding Products and Their Risks	44%	33
(3) Understanding Trading, Customer Accounts and Prohibited Activities	31%	23
(4) Overview of Regulatory Framework	9%	7
TOTAL	100%	75

SIE Test 합격 이후 기타 Qualification Test 종류 예시

Series 6 – Investment Company Representative (IR)

Series 7 – General Securities Representative (GS)

Series 22 – DPP Representative (DR)

Series 57 – Securities Trader (TD)

Series 79 – Investment Banking Representative (IB)

Series 82 – Private Securities Offerings Representative (PR)

Series 86 and 87 – Research Analyst (RS)

Series 99 – Operations Professional (OS)

 

그 이외의 다양한 Qualification Test 들의 자세한 정보는 아래 사이트에서 찾아볼 수 있음. 

https://www.finra.org/registration-exams-ce/qualification-exams

 

 

Reference

https://www.finra.org/about

https://careertrend.com/facts-6949292-series-7-series-63-license-.html